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[上汽集团股票怎样]选基金 这两个风险指标要重视

《选基金 这两个风险指标要[上汽集团股票怎样]重视》全文共计: 1790 关于基金的基本知识PPT,字,请耐心阅读!

【选基金 这两个风险指标要重视】为什么说风险很重要呢?大家都知道,风险和收益是对孪生兄弟,追求更高的收益就意味着承受更大的风险。(天天基金网)

今天和大家来谈谈一个很重要,但很容易被忽视的因素,那就是基金的风险。

为什么要看风险

为什么说风险很重要呢?大家都知道,风险和收益是对孪生兄弟,追求更高的收益就意味着承受更大的风险。

但有的小伙伴选基金时只关注高收益,但忽视了潜在的风险,一旦这只基金出现巨大的波动,很容易就做出非理性的判断,甚至割肉卖出。

这就像坐车,但如果车在行驶的过程中颠簸得特别厉害,我们很容易中途下车,熬不到终点。

如何看基金风险

怎么看风险呢?小伙伴们重点可以关注两个指标:最大回撤率和夏普比率。

1、最大回撤

最大回撤,指的是在选定周期内任一历史时点往后推,产品净值走到最低买基金是什么意思,点时的收益率回撤幅度的最大值。

也就是说,如果你在历史最高点买入基金,在历史最低点卖出基金,在这个买卖过程中承受的最大亏损值。

比如假设某基金一年内的净值走势如下图,总共经历了两次下跌。从3月的1.5元下跌到4月的1.1元,跌幅为26.67%。随后在7月上涨到1.8元,然后再次下跌到10月的1.4元,此次跌幅22.22%。那么这一年该基金的最大回撤是26.67%。

通过这个指标,我们就可以判断买入某只基金后可能出现的最糟糕的情况。如果这个最大回撤值远远超过了你的风险承受能力,那么建议大家还是换一只基金进行投资。

[上汽集团股票怎样]当然对于基金定投来说,只要你严守投资纪律,也就不会在最高点满仓买入,也不会在最低点全部卖出,所以最大回撤的这事,也就不会在基金定投发生。

2、夏普比率

夏普比率,是衡量基金风险调整后收益的指标之一,它反映基金退出收益怎么算的,了基金承担单位风险所获得的超额回报率。

夏普比率=(预期收益率 - 无风险利率)/ 投资组合标准差。其中无风险收益率指的是不存在违约风险的收益率(比如国债的收益率、货币基金的收益率等都可以作为无风险利率)。

由这个公式可知,我们可以简单把它理解为投资收益和投资风险的一个比值。

所以夏普比率越大,说明基金的单位风险所获得的风险回报也就越高。也就是说,这个数值越高越好。

不过,需要提醒一下,这个夏普比率是有可能为负数的。

因为根据夏普比率的计算公式,如果某只基金在一段时间是亏钱的,那么该指标就为负数了。

比如在2018年,你要想找到收益超过无风险收益(这里就按3%算好了)的基金,就很不现实,因为整个偏股型基金的收益都是为负数。所以就不奇怪某些基金的夏普比率为负值了。

当然上面说的这种情况比较少见,所以此时看夏普比率的标准可以适当宽松些,比如你要想找某某主题基金,那就在这一[上汽集团股票怎样]类基金里面找小爱心暖天下,夏普比率尽量接近正值的。

不过,最后需要大家注意的是:

1、不管是夏普比率还是最大回撤,反映都是基金的历史业绩表现,所以大家不能只根据它判断基金是否值得投资怎么针对客户推销基金产品,。当然虽然过往的业绩不能完全预测未来,但这些信息对我们挑选基金还是有一定参考价值的。

2、如果大家要用这两个指标去挑选基金的话,记得一定是在同类型基金之间做比较,不能把不同类型的基金放在一起进行对比。

3、关于这个最大回撤和夏普比率,大家可以在天天基金APP上查询。

图片来源:天天基金APP

(本文整理自财富号文章)

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